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【od体育app】2020年上半年寿险公司“13精”综合竞争力排名榜:新华第一

更新时间  2021-07-19 08:51 阅读
本文摘要:自2016年开始,我们就推出了《“13精”综合竞争力排名榜》,至今已经26期。分析一家保险公司,光看保费和利润,难免稍显片面。所以,我们选取了5项指标,从风险、盈利、生长、规模等方面,综合去看一家险企的谋划情况!五个方面看险企综合实力“保费增速”、“ROE”、“偿付能力富足率”“财政杠杆”、“总资产”谁家竞争力最强?12020年上半年“13精”综合竞争力排名榜第一名 新华保险第二名 泰康人寿第三名 建信人寿2新华和泰康何以两度排名TOP2?

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自2016年开始,我们就推出了《“13精”综合竞争力排名榜》,至今已经26期。分析一家保险公司,光看保费和利润,难免稍显片面。所以,我们选取了5项指标,从风险、盈利、生长、规模等方面,综合去看一家险企的谋划情况!五个方面看险企综合实力“保费增速”、“ROE”、“偿付能力富足率”“财政杠杆”、“总资产”谁家竞争力最强?12020年上半年“13精”综合竞争力排名榜第一名 新华保险第二名 泰康人寿第三名 建信人寿2新华和泰康何以两度排名TOP2?新华:高增长助力,两度排名第一!①新华保险:“老六家”中保费增速NO.12020年,新冠疫情全球伸张,线下展业遇阻,寿险业受到较大打击。

这一点,在“老六家”身上更为显着,作为头部险企占据寿险业60%的市场份额,但却是今年增速最低的,详细的后面分规模地方说。然而,新华保险,却是逆势高增长,保费增速一直是“老六家”中的NO.1!②保费增速,连续高位运行!更难过的是,新华保险的高增速,并不但单是靠“开门红”孝敬的。

从下图可以看到,自年头至今,新华每个月的保费增速,都在20%左右,纵然是新冠发作最严重的2月和3月,保费增速也有18%。而这背后,依托的是银保渠道,偏重的是分红类产物。参见《疫情后时代,寿险公司终于逆风翻盘,当月保费增速暴涨!》③规模撬动收益,两度排名竞争力NO.1!虽说,重新业务价值的角度看,此类产物为公司后续盈利孝敬有限。

可是,新华保险算大账!用超高的保费增速,换取规模优势,同时,增强投资端实力,投资收益率攀升。在保费和投资的双轮驱动下,得以保证公司盈利水平稳定,也不失为一个好的选择。

而且,新华保险,2020年已经一连2个季度,位列“13精”综合竞争力排名榜的NO.1。这背后,就是得益于保费规模的快速扩张,以及稳定的盈利能力。

泰康人寿:稳!竞争力TOP5的常客~①投资实力强,稳定高于行业!保险圈的人,对于泰康的投资能力都是知道一些的。其实,投资收益要想保持高且稳定,是最难的。如果,大家还记得的话,2018年股市下行,不少大型寿险公司,投资端受到较大影响,导致净利润大幅下滑。

可是,从上图可以看到,泰康人寿的财政投资收益率,一直是保持逾越行业的!参见《81家寿险公司,投资收益率排行榜!》所以,业内不少保险公司也将业务委托给泰康,这就是为什么,泰康资管第三方收入的规模,在23家资管公司中仅次于平安资管,参见《23家保险资管公司第三方业务哪家强?》②谋划稳健,是最大的优点!其实,作为老牌险企,“老六家”的盈利能力相较其他中小公司,还是很有优势的。在这之中,有两家公司的盈利能力最强,一家是平安,一家就是泰康。从2017年至今,泰康人寿的ROE排名,一直是寿险公司的前五。这背后,一是得益于连续的高投资收益,二是得益于生长稳健,业务结构较好。

正是因为,很好的平衡了规模与效益之间的关系,泰康人寿,才得以常年位列竞争力排名榜的TOP5!所以,对于泰康来讲,稳健的谋划计谋,应该是其最为出众的地方。3头部险企vs中小险企要增速?还是要利润?保费增速,对于险企来讲,往往是个双刃剑,超高速的增长有助于规模扩张,但却往往难以控制风险,容易导致谋划颠簸,甚至泛起巨额亏损。这就导致寿险公司,因为规模差别而选择差别门路,最终形成了谋划偏向上的差异。从保费增速的角度看,大型险企的平均保费增速,都是低于行业的,好比老六家和500亿规模险企。

这主要是因为,署理人线下展业受到影响,以平安为代表的大型险企,署理人渠道保费缩水(上半年,平安个代保费负增长13%)。200亿公司,超高速增长:用利润换规模可是,细心的朋侪,会发现200亿规模的公司,增速最高。这其实是个体公司拉起的,好比信泰、建信,恒大。

虽然,增速较高,但无论是200亿的公司,还是其他规模不足百亿的公司,ROE都显着低于行业,与保费增速形成鲜明对比。回首往年数据去看,增速起伏较大,盈利能力偏低,是这类公司的普遍现象,好比弘康~其实,依托银保、经代渠道,支付较高的用度,再加上性价比高的产物,换来保费并不难。不外,这是用利润换规模,而且较为激进,走短平快的计谋,难免急功近利,所以,可连续性上就会差一些。

也有稳健型的,好比友邦!可是,有一家公司就纷歧样,那就是友邦。虽然,保费规模不及老牌险企,但一样是保费增长稳健,盈利高!如果说,友邦相比老牌险企的劣势,就是公司资本成本较高,也就是,杠杆低。不外,在李源祥执掌之后,再加上分转子乐成,这一现象极有可能改善!行业均值及中位数“13精”在整理竞争力排名榜的时候,还对行业整体的ROE和财政杠杆等指标举行了均值和中位数的盘算,以便大家根据自己公司的相应指标与之对应。

看看你家的指标情况是跑赢了均值?还是跑赢了中位数?4保费增速、ROE、财政杠杆偿付能力富足率、资产规模大排名。


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